家族辦公室的歷史
家族辦公室是對家族財富進行全面管理、監督或統籌的組織機構。家族企業可以依靠家族辦公室進行諸如房地產及稅務規劃、法律及投資咨詢等一站式管理，同時，針對一個家族，它可以最大程度地保護隱私并提高財富管理效率。
家族辦公室最早起源于古羅馬時期的家族管家，那時很多家族希望通過家族辦公室來為他們做整體的家族籌劃。
現代意義上的家族辦公室出現在19世紀中葉，一些抓住產業革命機會的大亨將金融專家、法律專家和會計專家集合起來，專門研究如何管理和保護其家族的財富和廣泛的商業利益。
如今，家族辦公室可以為家族提供全方位服務，是守護家族的有力工具，是幫助家族成員全面傳承的基石。
家族辦公室以家族資產的長期發展和財富代際傳承為目標，通過組建專業的服務團隊，為超高凈值家庭（通常資產在一億元人民幣以上）提供全方位的投資、法律、稅務、家族事務管理等專業服務。
各種家族辦公室中最常見的服務領域包括：
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財富管理
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稅務籌劃與合規
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家族繼任安排
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家族慈善基金統籌
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管家服務
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家族辦公室組織設置/IT支持/人員招募
1882年，約翰·D·洛克菲勒建立了世界上第一個家族辦公室，隨后，摩根大通創始人約翰·皮爾龐特·摩根效仿。而法國歐尚超市集團的穆里耶茲家族，綿延五代已有600多名家族成員，如此龐大的家族事務正是由其家族辦公室維持著。如今，在美國和歐洲，幾百個家族辦公室已經服務了三代以上的家族成員。
作為財富管理行業“皇冠上的明珠”，家族辦公室為家族財富提供系統頂層設計，在歐美已成為很多富豪和超級富豪的選擇。
本世紀以來，家族辦公室的數量出現了爆炸式的增長，其范圍也開始向其它國家蔓延。全球超過2/3的家族辦公室在2000年之后成立，一半是在服務第一代的財富，現在正是發展家族辦公室的最佳機遇。
家族辦公室在中國的發展
中國的家族辦公室服務起源與銀行私人銀行服務密不可分，傳統私人銀行服務針對800萬或1000萬以上金融資產個人客戶，而1億元以上客戶的需求與1000萬客戶的需求有著明顯的不同，在這樣的背景下，國內金融機構體系率先有所嘗試。
中國本土家族辦公室67%成立于2011-2016年間，部分銀行在2014年起在私人銀行客戶層面為滿足超高端客戶不同需求，推出“家族辦公室”或“家庭工作室”服務，標志著家族辦公室服務在中國正式起步。
2016年9月，《中華人民共和國慈善法》正式實施，此后慈善信托大發展。慈善信托資金的投資與慈善基金結合運用，為家族辦公室服務打開新的空間。
與此同時，香港、瑞士的一些家族辦公室機構也逐步到內地建立分支機構，最近1-2年，部分信托公司、第三方財富管理公司也嘗試推出家族辦公室服務。
國內家族辦公室主要分成四類：
第一類是大型金融機構下的高端財富管理中心。
大型銀行、信托公司等為更好地服務超高凈值家庭，在集團下設私人銀行、高端財富管理中心或成立家族辦公室，提供量身定制的資產配置方案，以求讓高凈值家庭的資產長期留存。
第二類是身價上億的超級富豪。
他們出于對家族資產安全、信息私密性的考慮，往往會自己組建家族辦公室，管理自身家族財富。
比如香港恒隆集團老總的陳氏家族基金、阿里巴巴核心創始人馬云和蔡崇信成立的Blue Pool Capital、龍湖地產董事長吳亞軍成立的吳氏家族基金等等。
第三類和第四類都是獨立的家族辦公室，分為投資為主和事務為主兩種。
投資為主的家辦為金融從業者創辦，核心業務為投資管理，運用不同策略為客戶量身定制資產配置方案，幫助超高凈值家庭實現財富的保值增值。
事務為主的多為律師創辦，核心業務為法務事務管理，包括稅務籌劃、遺囑設立、債務處理、婚姻財產處理等，專注于財富傳承、家族治理涉及的相關事務的解決。
數據顯示，目前中國本土家族辦公室，信托公司背景的占39%，商業銀行和律師背景各占25%。
然而，大部分家族辦公室都是照著國外的模式摸索，尋找本土化的方式，整個行業從市場經驗到人才的積累都需要一段時間。
全球家族辦公室如何管理財富助力傳承
根據對大量歐美和亞洲市場家族辦公室的研究，我們可以發現，其服務范圍主要集中在財務規劃、咨詢服務、策略支持及家庭治理四個方面，由這些基本模塊衍生出諸如家族基金管理、慈善基金會、家族接班人培養等特定功能。
據了解，大量的歐洲家族財富已經掌握在了第二到第四代手中。而北美的非第一代家族財富管理的比重高出亞太地區比重的一倍之多。全球頂級家族辦公室的職能概括如下：首先是管理和保護家族的資產；其次是管理家族的投資；再有就是為家族成員提供教育、專業服務和生活服務；最后是負責家族財富和資產的傳承。
作為父母和企業的所有者，企業家希望依據家族傳承的目標，協助家族成員不斷意識到他們的使命感和責任感，即對精神傳承的希冀。另外，對于任何家族辦公室而言，在推動財富傳承的時候，回饋社會更是一種幸福。如何有效和持續的運用家族財富作為慈善用途是家族辦公室的其中一個重要功能。
與歐美國家相比，國內企業家在經歷數代的財富傳承之后，更多考慮的是有效地享受和傳承財富。值得一提的是，已經有家族辦公室在‘其他’選項中提及配置了‘精神傳承’的功能，這也反映了市場對于這方面服務的需求提升。
關于富有家庭未來資產配置的趨勢，超過30%的家族表示：現金、對沖基金和發達地區的固定收益產品的投資比重預計將會減少。而在未來將會增加的投資是：發展中國家的股票、私募跟投、私募基金和地產投資。
因此，關于未來全球家族辦公室的投資趨勢，專業化和外包化將是全球大勢所趨。為了實現“穩健型”的財富增長，投資也將更加國際化、多元化、理性化，任何家族辦公室都需要在全球進行多資產的配置，并且，另類投資比重將加大，私募預計比重最高。
私募Private Equity，簡稱PE，這是資本產業當中長期保持穩定高收益的行業，但是門檻較高。家族辦公室在圍繞著自己的核心產業進行私募投資的同時，開始加大對私募基金和跟投的比重。這一點也非常值得中國家族辦公室和高凈值投資人借鑒。
盡管家族辦公室還處于步履蹣跚的階段，但是無論是從居民財富增長的角度還是中國金融業發展的角度，中國都必將誕生富有特色的本地家族辦公室。
隨著家族企業的發展壯大，并實現代際傳承，家族事務亦日趨復雜。每個家族的財富傳承計劃都需要量身定做，引入專業服務、依靠專業人士將有助于更好地實現家族治理、財富管理。
